发布日期：2025-09-23 12:19 点击次数：102
鑫元上证科创板东谈主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式
A）
基金产物良友节录
编制日历：2025 年 7 月 17 日
送出日历：2025 年 7 月 18 日
本节录提供本基金的蹙迫信息，是招募阐明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐明书等销售文献。
一、产物大致
基金简称 鑫元科创 AI 指数发起式 基金代码 024409
下属基金简称 鑫元科创 AI 指数发起式 A 下属基金交游代码 024409
基金管束东谈主 鑫元基金管束有限公司 基金托管东谈主 中信证券股份有限公司
上市交游所及上市日
基金合同收效日 - 暂未上市
期
基金类型 股票型 交游币种 东谈主民币
运作形式 平凡怒放式 怒放频率 每个怒放日
开动担任本基金基金
基金司理 刘宇涛 司理的日历
证券从业日历 2015 年 10 月 01 日
《基金合同》收效之日起 3 年后的对应日，若基金财富范畴低于 2 亿元，基金合同
应当隔断，且不得通过召开基金抓有东谈主大会的形式延续。若届时的法律法则或中国
证监会王法发生变化，上述隔断王法被取消、改变或补充，则本基金不错参照届时
有用的法律法则或中国证监会王法践诺。
将来若出现方向指数不顺应要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因
其他
素致使方向指数不顺应要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管束东谈主应
当自该情形发生之日起十个职责日向中国证监会论述并提议处理有狡计，如调遣运作
形式、与其他基金团结或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大
会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合
同隔断。
注：本基金为指数型基金
二、基金投资与净值施展
(一) 投资倡导与投资策略
请投资者阅读《招募阐明书》第十部分“基金的投资”了解详备情况
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得到与方向指数雷同的总薪金，追
投资倡导
求追踪偏离度及追踪邪恶的最小化。
本基金的投资范畴为具有遍及流动性的金融器具，包括方向指数成份股及备选成份股
投资范畴
（含存托字据）
、除方向指数成份股及备选成份股之外的其他国内照章刊行或上市的股
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票（包括科创板、主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票） 、存托凭
证、港股通方向股票、债券（包括国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期
单据、所在政府债、政府撑抓债券、政府撑抓机构债券、次级债、可调遣债券（含交
易辩别可转债） 、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、财富撑抓证券、债券
回购、同行存单、银行入款（包括条约入款、按时入款偏执他银行入款等） 、货币市集
器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其
他金融器具（但须顺应中国证监会干系王法） 。
本基金可根据法律法则的王法参与融资、转融通证券出借业务。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应要领后，
不错将其纳入投资范畴。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托字据）财富的比例不低于基金资
产的 90%；投资于方向指数成份股偏执备选成份股的财富不低于非现款基金财富的
期货、国债期货和股票期权合约需交纳的交游保证金后，应当保抓现款或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等。
如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例礼貌，基金管束东谈主在履行顺应要领
后，不错调整上述投资品种的投资比例。
本基金的方向指数为上证科创板东谈主工智能指数。
本基金主要采用完全复制法，即完全按照方向指数的成份股构成偏执权重构建基金股
票投资组合，并根据方向指数成份股偏执权重的变动进行相应调整。但在因特殊情形
导致基金无法完全投资于方向指数成份股时，基金管束东谈主可采用包括成份股替代策略
在内的其他指数投资时刻顺应调整基金投资组合，以达到风雅追踪方向指数的倡导。
特殊情形包括但不限于： （1）法律法则的礼貌； （2）方向指数成份股流动性严重不及；
（3）方向指数的成份股遥远停牌； （4）方向指数成份股进行配股、增发或被收受团结；
（5）方向指数成份股派发现款股息； （6）方向指数成份股按时或临时调整；（7）方向
主要投资策略 指数编制方法发生变化； （8）其他基金管束东谈主认定不顺应投资方向指数成份股的情形
或可能严重礼貌本基金追踪方向指数的合理原因等。
在特殊情况下，本基金将少许投资于港股通方向股票以进行替代复制。关于同期有 A
股、H 股的指数成份公司，如若该公司 A 股遥远停牌，组合无法买入该股票时，不错
买入该公司 H 股进行替代。
在普通市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的十足值不向上 0.35%，年化追踪误
差不向上 4%。如因指数编制王法调整或其他身分导致追踪偏离度和追踪邪恶向上上述
范畴，基金管束东谈主应采用合理措施幸免追踪偏离度、追踪邪恶进一步扩大。
功绩比较基准 上证科创板东谈主工智能指数收益率*95%+银行活期入款利率（税后）*5%
本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于羼杂型基金、债券型基金和
货币市集基金。本基金为指数基金，主要投资于方向指数成份股及备选成份股，具有
风险收益特征 与方向指数雷同的风险收益特征。
本基金如若投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方向、市集
轨制以及交游王法等各别带来的私有风险。
(二) 投资组合伙产建设图表/区域建设图表
无
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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无
三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形式/费率 备注
/抓有期限（N）
M＜100 万元 0.10% 特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资者
认购费
M＜100 万元 1.00% 非特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资者
M＜100 万元 0.12% 特定投资者
申购费 M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资者
（前收费） M＜100 万元 1.20% 非特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资者
N＜7 天 1.50% -
赎回费
N≥7 天 0% -
认购费
本基金 A 类基金份额的认购用度按照干系法律法则的王法，在投资东谈主认购 A 类基金份额时收取，不列入基
金财产，主要用于基金的市集引申、销售、注册登记等基金召募时间发生的各项用度。
申购费
A 类基金份额的申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生
的基金份额，不收取相应的申购用度。
赎回费
投资者在赎回本基金 A 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额抓有东谈主赎回
基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费形式/年费率或金额 收取方
别
管束费 0.50% 基金管束东谈主、销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
其 他 费
司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额抓有东谈主大会用度等
用
注：1.本基金交游证券等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。
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、信息露馅费（若有）为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预
估值，最终推行金额以基金按时论述露馅为准。
(三) 基金运作概括用度测算
四、风险揭示与蹙迫教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金
的《招募阐明书》等销售文献。
本基金投资进程中濒临的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、收益
率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的规画风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金私有的风险；
三是本基金的其他风险，包括流动性风险、管束风险、基金合同自动隔断的风险、启用侧袋机制的风险、基
金风险评价可能不一致的风险等。
其中，本基金私有的风险包括：
方向指数并弗成完全代表系数这个词股票市集。方向指数成份股的平均薪金率与系数这个词股票市集的平均薪金率
可能存在偏离。
方向指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司规画气象、投资东谈主脸色和交游轨制等各
种身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
由于方向指数调整成份股或变更编制方法、方向指数成份股发生配股或增发等行动导致成份股在方向
指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基
金无法实时调整投资组合以及与基金运作干系的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪邪恶。
在普通市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的十足值不向上 0.35%，年化追踪邪恶不向上 4%，但因
方向指数编制王法调整或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪邪恶向上上述范畴，本基金净值施展与指数
价钱走势可能发生较大偏离。
方向指数成份股可能因多样原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险：
（1）基金可能因无法实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪邪恶扩大。
（2）在顶点情况下，方向指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符
合要求的赎回款项，由此基金管束东谈主可能开拓较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的措施，投资者将濒临
无法赎回一起或部分基金份额的风险。
当方向指数成份股发生昭彰负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管束东谈主将按
照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，概括接头成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪邪恶的影
响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调整。
本基金的方向指数由指数编制机构发布并管束和抠门，将来指数编制机构可能由于多样原因住手对指
数的管束和抠门，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个职责日向中国证监会论述并提议
处理有狡计，如调遣运作形式、与其他基金团结或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会
进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。投资东谈主将濒临调遣
运作形式、与其他基金团结或者隔断基金合同等风险。
自指数编制机构住手方向指数的编制及发布至处理有狡计确按时间，基金管束东谈主应按照指数编制机构提
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供的最近一个交游日的指数信息慑服基金份额抓有东谈主利益优先原则保管基金投资运作，该时间由于方向指
数不再更新等原因可能导致指数施展与干系市集施展有在各别，影响投资收益。
本基金参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：
（1）流动性风险。濒临大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。
（2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时反璧证券，无法支付相应权益抵偿及借约用度的风险。
（3）市集风险。证券出借后可能濒临出借时间无法实时处置证券的市集风险。
本基金主要投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资方向、市集轨制以及交游王法等各别带来的
私有风险，包括但不限于股价波动风险、流动性风险、退市风险、投资皆集风险、政策风险等。
（1）股价波动风险
科创板新股刊行价钱、范畴、节拍等坚抓市集化导向，询价、订价、配售等表情由机构投资者主导。科
创板新股刊行一起秉承询价订价形式，询价对象纵脱在证券公司等七类专科机构投资者，而个东谈主投资者无法
径直参与刊行订价。同期，因科创板企业多数具无意刻新、远景不笃定、功绩波动大、风险高级特征，市集
可比公司较少，传统估值方法可能不适用，刊行订价难度较大，科创板股票竞价交游开拓较宽的涨跌幅限
制，初度公开刊行上市的股票，上市后的前 5 个交游日不设涨跌幅礼貌，自后涨跌幅礼貌为 20%，科创板股
票上市后可能存在股价波动的风险。
（2）流动性风险
科创板投资门槛较高，个东谈主投资者需要得志一定要求才可参与科创板股票投资，科创板股票流动性可能
弱于其他市集板块。若机构投资者在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在股票无法成交的风险。
（3）退市风险
科创板有更为严格的退市轨制，退市时间更短，退市情形更多，践诺要领更严，且不设暂停上市、复原
上市和从头上市表情，科创板上市企业退市风险更大，可能给基金带来不利影响。
（4）投资皆集风险
科创板为新设板块，投资者可能皆集投资于少许个股，同期，因科创板上市企业均为科技蜕变成长型，
市集可能存在高皆集度气象兼价钱波动趋同的情况，若股票价钱同向波动，将引起基金净值波动，全体存在
皆集风险。
（5）政策风险
国度对高新时刻产业扶抓力度及深爱进程的变化会对科创板企业带来较大影响，海外经济场地变化对
政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。
（1）市集风险
本基金如若投资港股通方向股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政策、财
政政策、产业政策等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金财富濒临潜在风险。此外，香港
证券市集关于负面的特定事件、私有的政事身分、法律法则、市集气象、经济发展趋势的反映较 A 股证券市
场可能有诸多不同，从而带来市集风险的加多。
（2）交游王法风险
香港市集交游王法与 A 股市集交游王法有昭彰的区别，因此参与香港股票投资可能濒临以下因交游规
则各别而导致的风险：
交游机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。
易的风险；出现境内交游所证券交游劳动公司认定的交游极端情况时，境内交游所证券交游劳动公司将可能
暂停提供部分或者一起港股通劳动，投资者将濒临在暂停劳动时间无法进行港股通交游的风险。
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之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，交游所另有王法的除外；因港股通股票权
益分配或者调遣等情形取得的香港联交所上市股票的认购权力并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行
权；因港股通股票权益分配、调遣或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有干系权
益，但不得通过港股通买入或卖出。
（3）汇率风险
本基金将投资港股通方向股票，在交游时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不
就是最拆伙算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有限连累公司进行净额换汇，将换汇成本按成交
金额分管至每笔交游，笃定交游推行适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。
（4）港股通额度礼貌
港股通业务设有逐日额度上限的礼貌，本基金可能因为港股通市集逐日额度不及濒临弗成通过港股通
进行买入交游的风险。
（5）税务风险
香港地区在税务方面的法律法则与境内存在一定各别，基金投资香港市集可能会就股息、利息、老本利
得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收王法可
能发生变化，或者实施具有回想力的矫正，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资
当日并未瞻望的特地税项。
（6）本基金可根据投资策略需要或不同建设地市集环境的变化，聘任将部分基金财富投资于港股通标
的股票或聘任不将基金财富投资于港股通方向股票，基金财富并非势必投资港股通方向股票。
本基金主要以套期保值为倡导或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品，其四肢金融繁衍
品，具备一些私有的风险点。投资金融繁衍品所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证
金风险、信用风险和操立场险。
本基金投资财富撑抓证券，财富撑抓证券是一种债券性质的金融器具。财富撑抓证券的风险主要包括资
产风险及证券化风险。财富风险源于财富自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要施展为
信用评级风险、法律风险等。
本基金的投资范畴包括存托字据，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金
还可能濒临中国存托字据价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的风险，以及与中国存托字据刊行机制干系的风
险，包括存托字据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权力等方面存在各别可能激发的风
险；存托字据抓有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托条约自动敛迹存托凭
证抓有东谈主的风险；因多地上市形成存托字据价钱各别以及波动的风险；存托字据抓有东谈主权益被摊薄的风险；
存托字据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息露馅监管方面与境内可能存在各别的风
险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。
(二) 蹙迫教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎奋力的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主痛快，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商或者长入
未能处理的，应当将争议提交上海海外经济交易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁
地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉
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方承担。
争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不息诚实、奋力、尽责地履行基金合同王法的义务，
抠门基金份额抓有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之倡导，在此不包括香港卓越行政区、澳门卓越行政区和台湾地
区法律）统率并从其证明。
基金产物良友节录信息发生关键变更的，基金管束东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的干系信息，敬请同期诊治基金管束东谈主发布的干系临时公告等。
五、其他良友查询形式
以下良友详见基金管束东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话
费）
六、其他情况阐明
无
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